配资网精准履职筑牢风控防线民生银行遵义分行成功拦截百万涉诈资金

多彩贵州网讯(记者金星)2026年4月21日，民生银行遵义分行红花岗支行的一名营运主管在日常工作中，落实“警银”联动机制要求，凭借敏锐的职业直觉和高度的责任感，成功识别并拦截了一起涉及100万元的诈骗资金交易，为保护客户资金安全筑起了一道坚实防线。

当天，营运主管在业务系统中接收到一条异常交易实时拦截核实任务。系统提示客户账户存在异地陌生人来账、银证银期资金实时转出等风险信号。面对这一情况，主管迅速启动核查流程，细致排查账户信息及交易流水，发现客户当日交易轨迹存在多项异常，风险疑点突出。秉持审慎风控、保护客户资金安全的原则，营运主管第一时间致电客户，试图进一步了解资金用途及往来情况。然而，客户在电话中对相关问题表述含糊，未能解除风险疑点。主管当即决定暂缓办理解锁业务，并迅速将可疑线索上报属地公安机关。

当日，客户亲自到网点申请账户解锁。面对客户的急切要求，营运主管并未放松警惕，而是耐心核实每一笔交易细节，同时现场开展反诈知识宣传，以通俗易懂的方式向客户讲解当前常见的诈骗手段和防范措施。在主管的耐心劝阻下，客户最终放弃了资金划转操作。经遵义市反诈骗中心核查确认，该笔100万元异地来账确为涉诈涉案资金。在外省警方的协助下，涉案资金已全额返还受害人。当地公安机关对此高度重视，特向民生银行遵义红花岗支行致信感谢。

此次成功拦截，不仅展现了“警银”联动机制在信息共享、快速响应和协同处置方面的关键作用，更体现了民生银行在金融安全防线上的坚实担当。正如感谢信中所言：“此次行动充分展现了银行工作人员在面临突发事件中尽职尽责、务实高效的工作作风和精湛专业的职业技能。”未来，民生银行遵义分行将继续深化异常交易监测机制，加大反诈宣传力度，持续提升员工风险识别与应对能力，以实际行动践行“金融为民”的初心，为构建安全、稳健的金融环境贡献力量。

一审：王静怡

二审：李懿

三审：雷晓明

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